El Banco Central de Cuba (BCC) advirtió sobre el incremento de los esquemas piramidales en el país y consideró que se trata de actividades disfrazadas de modelos de inversión que prometen ganancias cuantiosas y rápidas con poco margen de riesgo.
En su portal web, la entidad del Estado informó que no promueve ni aprueba el funcionamiento de este tipo de “empresas”. “Ninguna de ellas cuenta con licencia para operar dentro del territorio nacional”, explicó la autoridad monetaria cubana.
“Durante los últimos meses se ha producido en Cuba un incremento considerable en las operaciones de agentes privados que supuestamente ofrecen servicios de intermediación de valores y divisas extranjeras, asesoría de inversión o administración de inversiones. Estos agentes prometen altísimos rendimientos en poco tiempo a cambio de que los participantes capten a nuevos miembros para su ‘negocio’”, indicó el BCC.
La entidad también mencionó varios de los esquemas piramidales que proliferan en Cuba. Algunos, incluso, empleando criptoactivos como recurso novedoso.
“Entre las supuestas empresas internacionales que se dedican a este tipo de actividades y que se promueven en Cuba están: MIND CAPITAL, MIRROR TRADING, ARBISTAR, TRUST INVESTING, QUBIT LIFE / QUBIT TECH, X-TORO, entre otras”.
Acerca del mecanismo de funcionamiento de estos esquemas piramidales o de Ponzi, la entidad explicó que poseen “escasa o nula transparencia”, y “se esconden detrás de una fraseología aparentemente técnica, pero vacía de contenido”. Añadió, además, que funcionan sin que “exista un valor o bien económico real que lo respalde”.
“Esta operatoria es similar a lo conocido como Estafas Multinivel o Piramidales, también llamadas Esquemas de Ponzi; las que casi siempre plantean a sus clientes la necesidad de reclutar a más personas para hacer crecer el negocio”
La autoridad monetaria señala que la esencia del esquema piramidal es el trabajo de reclutamiento.
“Precisamente esta es la esencia del esquema, captar nuevos “inversionistas” para con su dinero pagar los rendimientos prometidos a los inversionistas anteriores. Su sustento radica en el crecimiento exponencial de la cantidad de inversionistas captados, lo que no es posible mantener en el largo plazo”, indica sobre el modelo que conduciría al colapso de cualquier proyecto: cuando la base de su supervivencia es el crecimiento exponencial.
“Existen numerosas experiencias internacionales de este tipo de estafas que culminan con el colapso del esquema y la pérdida de patrimonio de los inversionistas, que pasan a convertirse en víctimas”, indicó.
Al cierre de la nota, la entidad recomendó a la ciudadanía cubana “no involucrarse en operaciones de esta naturaleza”.
A finales de abril, el director regional en Cuba de Trust Investing, Ruslan Concepción, fue detenido en el aeropuerto de La Habana cuando se disponía a viajar a Rusia acompañado de su familia. Se le acusa de actividad económica ilícita.
Dos semanas después, las autoridades de la isla detuvieron a otros líderes de la misma “compañía” en la provincia de Las Tunas bajo acusaciones similares a las que pesan sobre Concepción.
El influencer cubano Manuel Milanés, quien ha estudiado el fenómeno de los esquemas piramidales y ha dedicado numerosas transmisiones a descomplejizarlo, indicó a CiberCuba que hay un costo moral en lucrar dinero sin producir bienes o servicios, sino convenciendo a otros de una ganancia que ni siquiera se puede asegurar.
"Un negocio es una entidad benefactora porque suple un bien y un servicio. Ahora bien, con 20 mil, 30 mil 200 mil afiliados de Trust Investing en Cuba, ¿cuál es la prosperidad que se ha visto en la sociedad cubana?”, pregunta el influencer.
“El dinero lo genera la afiliación al sitio, no el rendimiento del mercado”, explicó sobre la circulación de los activos entre un selecto grupo de afiliados a los que el influencer llama “la burbuja del negocio”.
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