Gobierno autoriza creación de banco corporativo con capital extranjero en Cuba

El Gobierno cubano autorizó la creación en la isla de un banco corporativo con capital extranjero por parte de la sociedad mercantil española Alto Cedro Finanzas Internacionales, S.L. para desarrollar en el territorio nacional todas aquellas actividades previstas para las instituciones financieras no bancarias.

Una Resolución del Banco Central de Cuba publicada en la Gaceta Oficial de la República autoriza la conversión de la institución financiera no bancaria Corporación Financiera Alto Cedro S.A. en un banco corporativo denominado Alto Cedro, Banco Corporativo S.A., cuya filial tendrá sede en La Habana y operará en la modalidad de empresa de capital totalmente extranjero.

La sociedad mercantil española había sido autorizada en 2020 a constituir en el territorio nacional la institución financiera no bancaria filial cubana, y luego se otorgó una Licencia para que el banco corporativo desarrolle con personas jurídicas operaciones de intermediación financieras y sus servicios afines.

Estas personas jurídicas, por ejemplo, podrán abrir cuentas y mantener depósitos en moneda nacional y extranjera, y acceder a préstamos, pero estos últimos no favorecerán a los nuevos actores económicos del sector no estatal, a menos que el BCC lo autorice.

Específicamente, la Licencia a favor de Alto Cedro, Banco Corporativo S.A. con sede en La Habana, autoriza:

a) Abrir cuentas y mantener depósitos en moneda nacional y moneda extranjera, vinculados a los financiamientos que otorgue, u otras actividades asociadas a estos expresamente autorizadas por el Banco Central de Cuba",

b) recibir y otorgar préstamos u otras modalidades de crédito o financiamientos, excepto a los nuevos actores económicos del sector no estatal, salvo los que autorice previamente el Banco Central de Cuba;

c) prestar servicios de pagos asociados a los financiamientos que conceda;

d) manejar diversos tipos de riesgos, procesar información y monitorear a los deudores;

e) financiar, utilizando las diferentes modalidades de financiamiento existentes, operaciones de exportación e importación de bienes o servicios e inversiones;

f) emitir títulos-valores, órdenes de pago, giro y efectuar cobranzas, pagos y transferencia de fondos;

g) realizar operaciones de descuentos de letras de cambio, pagarés y otros documentos comerciales;

h) adquirir, ceder o transferir efectos de comercio, títulos-valores y otros instrumentos representativos de obligaciones;

i) aceptar, emitir, avisar, negociar, reembolsar y confirmar créditos documentarios
irrevocables, cartas de garantías y demás documentos relativos al comercio internacional;

j) asumir obligaciones pecuniarias, otorgar avales, fianzas o garantía para asegurar el cumplimiento de obligaciones de sus clientes;

k) recibir depósitos de valores en custodia o en administración, previa autorización del Banco Central de Cuba;

l) servir de agente financiero;

m) proveer servicios de asesoría en proyectos de inversión;

n) otorgar asistencia técnica para estudios de factibilidad económica, administrativa y de organización y administración de empresas;

ñ) promover y ejercer servicios de ingeniería financiera, de gestoría de negocios e instrumentar medidas de promoción y desarrollo de proyectos de exportación y de inversión, y ofrecer servicios de consultoría en materia económica, financiera;

o) contratar y ofrecer cobertura de tasas de interés, de riesgo cambiario y otras que mitiguen los riesgos;

p) realizar operaciones de arrendamiento financiero, fideicomisos, administración de fondos y carteras y otros reconocidos por la práctica bancaria internacional;

q) brindar información crediticia y financiera;

r) establecer relaciones de corresponsalía con las correspondientes aperturas de cuentas y conforme a los estándares internacionales con instituciones financieras extranjeras o del Sistema Bancario y Financiero;

s) actuar como agente de seguro; y

t) cualquier otra operación y servicios propios de la banca corporativa que autorice previamente el Banco Central de Cuba.

Según la base de datos del diario El Economista.es, Alto Cedro Finanzas Internacionales, S.L. es una corporación inversora internacional que radica en Madrid, y que tiene como objeto social actividades de intermediación en operaciones con valores y otros activos, además de la promoción inmobiliaria, actividades de contabilidad, teneduría de libros, auditoría y asesoría fiscal.

Como administradores mancomunados de la corporación, fundada en 2019, aparecen en bases de datos públicas los empresarios madrileños Alfredo Soriano Fraguas y Gabriel Robledo Gómez, asociados a más de una docena de empresas del sector financiero e inversionista.

Al momento de autorizar la creación del banco en 2020 Cuba adeudaba aproximadamente 300 millones de euros a las compañías españolas que operan en la isla, principalmente pequeñas y medianas.